1、虚构 “提振消费” APP：由 “惠民行动” 平移数据更名而来，IP 地址在境外且 APP 未备案；宣称实名注册可领 5-100 万元补贴，邀请新人获现金奖励，组建团队享 5 级分润并按 “团队人数 + 直推人数” 发放最高 3.2 万元 / 月工资；近期针对中老年人推出 “内招编制名额”，声称直推 20-100 人可申请 “部委 / 国企正式编制”。
2、Pando：违规发行 “PND”“PNDX” 双代币，宣称参与者通过质押可获得年化超 100% 的静态收益；同时通过发展下线获得直推奖（1 代 8%、3 代 3% 等）、团队业绩奖励（按小区业绩 10%-60% 提成），符合 “入门费、拉人头、团队计酬” 的传销特征，利用 USDT 结算存在 “洗钱” 风险。
3、套牌 “大道基金” APP：套用正规 “大道基金” 公司信息推出虚假投资理财项目，设置起投金额，根据周期 “每日返息、到期返本”，收益率远超市场正常投资水平；因套用正规公司信息易蒙蔽参与者，可通过核实项目信息来源、APP 下载途径和转账收款账户识别。
4、WEEX：虚拟币交易平台，下载时即提示 “非法金融”，安装时进一步警示 “存在非法金钱交易，可能造成用户财产损失”，属明确违规的虚拟币交易平台，无任何资金安全保障。
5、虚构 “乡村助农” APP：冒充国家相关扶贫机构，谎称实名注册后即可领取 279 万扶贫款；以 “包装流水” 等话术诱导用户参与 “洗钱” 操作，用户一旦参与，可能面临银行卡被冻结的风险，甚至背负 “帮信罪”。
6、“立拍” 抢购寄售：抢单互助式资金盘，用户购买商品券在参与者之间卖出后获得 1.42% 的固定收益（7 天周期）；动态通过拉人头扩充团队，设 “会员 - 组长 - 监事 - 高管 - 董事” 层级奖励（如董事拿直推订单利润 15%、团队利润 5%）；近期以 “网络安全备案”“系统维护” 为由关闭 APP，宣称两周恢复，实为跑路拖延时间。
7、AS/AK：经历多次改名（ACE→AS→AP 优卡→AK），实行网格化管理，要求参与者缴纳 7500-8000 元入门费购买 “RP 分数” 成为会员，按推荐发展顺序分 M1-M5、大使 1-4、至尊 1-2 等级别；以 “虚拟股票拆分、发展人员数量” 为计酬和返利依据，2025 年已有福建、宁德等地团队长因涉嫌传销被判刑，没收资金 1400 余万元。
8、虚构 “智天集团” APP：利用 AI 数字人制作虚假视频冒充 “邓智天”（已因组织领导传销罪被抓），打着 “智天集团” 旗号兜售不存在的集团股权和理财项目；忽悠参与者缴纳 500-2000 元作为 “开网激活费”，号称按 VIP 等级分批次释放 “智天资产”，多次推出假项目套取信息或收割资金。
4月底，工信部反诈专班曝光了20个智天相关的骗局。
9、优某会（融某资本）：号称募集散户资金以公司名义打新股，设 2.18 万元起投金额，按周期获得收益（日利率 0.63%-0.78%，远超市场正常水平）；以类传销模式发展下线，如单笔申购 500-100 万元送 8.88-1.88 万元奖励，邀请新人首投 1 万 - 5 万元奖 288-588 元；用户充值转账收款账户均为不同第三方个人或公司，存在洗钱风险，属庞氏骗局。
10、Finanx AI：发行 “FNXAI” 币，虚构升值前景，诱导参与者进行炒作，根据用户投资档位承诺 0.8%-0.95% 的日收益率；设立 5 个 VIP 等级发放推荐奖，我国明令禁止虚拟货币相关活动，参与者面临平台被查、关闭及资金损失风险，不受法律保护。
11、虚构 “中央数字银行” APP：打着 “国家数字经济改革” 旗号，推出 “稳定币质押项目”（如质押 3 万枚稳定币日收益 5000 元、20 万枚日收益 10 万元）；设推广奖励（推广 1 名实名用户奖 10 元，团队 30 人以上可参与），APP 仅能通过第三方链接、二维码下载，提示未备案且携带病毒（a.gray.PiggyGoldcoin），属境外诈骗。
12、铂某黄金：以 “购买黄金 + 数字商套餐” 为借口，要求参与者花 7199 元 - 10 万元 “消费入股” 获取参与资格；设 “直推奖（20% 积分）”“间推奖（10%）”“团队业绩奖（区代 0.66%、省代 0.22%）”，鼓吹 “黄金每年增值 20%、2025 年已涨 30%”，无真实黄金业务支撑，靠新用户资金支付旧用户收益。
13、虚构 “品牌・CHINA（品牌强国）”APP：打着 “国家富民政策” 旗号，推出多类虚假投资理财项目（如交通运输行业 1095 天周期总分红 59280 元），以 “9 月 1 日起补贴缩水、9 月 24 日截止认购” 制造紧迫感；IP 地址在日本（境外诈骗），域名仅 17 天、无备案。
14、套牌 “启明创投 QMVP” APP：冒用正规 “启明创投” 名义，诱导用户通过 “欧易” APP 充值后在伪造 APP 上投资，设 “新手推荐”“优质好基” 等 5 类产品（周期 4 天 - 长期）及 “活期宝” 日利率产品（T+1/T+2 结算）；正规启明创投无官方 APP，已发声明辟谣，提醒投资者勿信网络高回报理财。
15、Norton 诺顿：虚拟币质押跟投平台，7 月底以 “老板个人原因” 关闭提现后失联；后续团队长编造 “上层被抓需集资营救”“被陷害导致资金异常” 等谎言，推出 3 个 “回本方案”，实质均要求参与者继续投钱，忽悠其放弃报警。
16、虚构 “一老一小” 项目：冒充 “国家公职人员”，打着 “国家名义” 宣称实名注册并缴纳 29 元激活养老账户、100 元激活公积金账户，可领取对应国家补贴，还推出 “一老一小养老基金” 虚假理财项目；有人冒用海南发改委副主任李璐名义宣讲，海南发改委已声明系诈骗，APP 未备案且带病毒。
17、九某果鲜 (水果拼车）：以水果生鲜为包装，推出 “合伙拼车方案”（参与金额 500 元起，承诺 0%-8% 每车利润，结算周期 3-10 天，提现收 2% 手续费）；推出 “99 元全年免费喝果汁”“10000 元免费吃水果” 会员卡，以 “挂牌补贴、价格优势” 吸引小区水果店加盟；无真实产品流通，本质是庞氏骗局。
18、顶某数字银行（PEAK BANK）：前期以 “账号作废” 威胁参与者追加投资激活老账户，近期疯狂拉人入资填坑；设 VIP 等级（V1-V5），按 “购买金额 + 团队业绩” 划分 20%-50% 奖励比例，推出 “定存利息 + 复存利息”（如活期 0.6%、30 天 1.0%）诱导资金投入，短期异常火爆实为寻找 “接盘侠”。
19、虚构 “共富一点通” APP：冒充国家部门推出涉诈 APP，宣称填写详细个人身份信息可申请 268 万共富金；仅能通过第三方二维码链接下载，提示未备案且携带病毒（a.gray.PiggyGoldcoin）；中老年人易因 “零投资试错” 泄露信息，可能因参与 “洗钱” 触犯 “帮信罪”。
20、虚构 “丝绸之路” APP：伪造 “一带一路” 关联背景，宣称 2017 年获国家相关部门立项，推出 15600 元起投项目（120 个工作日周期，每 5/10/30 天分红，到期返本）；盗用 “天弘品质价值混合 C” 基金名称，收益机制远超正规基金，无官方立项文件。
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